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机构合作-信托产品则是保险资金投资组合的重要选择标的-东亚经贸新闻

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江西托管所凶案

從數據來看,2012年保險資金放開了對集合信託的投資,當年投資不足300億元;到了今年6月份,共有154家保險機構持有50家信託公司發行的1681隻信託產品,規模共計1.36萬億元,7年來的複合增長率達到80%。其中,保險資金主要投資了高信用等級的融資類信託產品,投資的主體是壽險公司,佔到八成以上;投資期限集中在1年至3年,產品預期收益率相對穩健;資金投向以工商企業和金融機構為主。

「目前,保信合作還是集中在基礎設施、工商企業信託貸款領域,未來可以向零售消費、綜合金融等領域拓展。」中國保險資產管理業協會副秘書長陳國力近日表示,從合作方式來看,目前基本是保險資金投資集合性資金信託,未來會有產品代銷、保險金信託業務,保險公司還將為信託產品提供信用保險服務。

陳國力表示,《通知》一方面是結合實際,放寬了信託公司准入;另一方面,強調信託公司應該承擔主動管理責任,這就意味着要禁止通道業務。新規還明確了可投資資產和信用評級要求,增加免徵信條件,禁止投劣后級等要求,助力保險資金更好服務保險主業和實體經濟。

不過,也有業內人士預計,保險和信託的合作規模或將小幅提升,新規旨在風險可控背景下拓寬保險與信託合作,進一步發揮信託公司在非標資產方面積累的行業優勢,引導保險資金更多地流入實體經濟。

中國保險資產管理業協會執行副會長曹德雲表示:「信託公司一直是保險資金的重要交易對手和合作夥伴。」今年以來,受負債端保費收入周期復蘇的影響,保險機構有大量新增資金需要配置,信託產品則是保險資金投資組合的重要選擇標的。未來,保險機構有望與更多信託公司合作,提升優質信託產品獲得率。

據悉,前不久中國銀保監會下發了《關於保險資金投資集合資金信託有關事項的通知》(下稱《通知》)。對比2014年發佈的《關於保險資金投資集合資金信託計劃有關事項的通知》來看,此次《通知》對保險機構選擇信託公司的標準作出了明確調整,要求信託公司上年末經審計的凈資產不低於30億元,同時具有完善的公司治理、良好的市場信譽和穩定的投資業績。

值得注意的是,近年來保險資金投資資金信託規模快速增長,擴大保信合作範圍,有利於為保險機構和信託公司營造良好的公平競爭環境。

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